Care este scopul Wwft-ului?
Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft) are ca scop prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Scopul este de a garanta integritatea piețelor financiare.
În calitate de furnizor de servicii financiare, efectuăm un sondaj pentru clienți. Ca parte a acestei cercetări a clienților, vă determinăm identitatea și vă punem o serie de întrebări.
Dacă iei un împrumut pentru afaceri, trebuie să răspunzi la întrebări despre, de exemplu, la ce sunt folosiți banii. În acest fel putem înțelege fundalul tranzacției.
De asemenea, verificăm dacă nu sunteți PEP.
Ce este un PEP?
PEP sunt definiți ca persoane care dețin sau au ocupat o poziție politică proeminentă și membrii rudelor apropiate sau asociații apropiați ai acestor persoane. Conceptul de PEP nu se mai limitează la persoanele străine expuse politic: acum și persoanele autohtone expuse politic se încadrează în acest concept.
În orice caz, un PEP este:
- șef de stat, șef de guvern, ministru, ministru adjunct sau secretar de stat
- Membru al Parlamentului sau membru al unui organ legislativ similar
- membru al consiliului de conducere al unui partid politic
- membru al unei curți supreme, al curții constituționale sau al altei curți înalte ale cărei hotărâri nu sunt supuse recursului, cu excepția unor circumstanțe excepționale
- membru al unei curți de conturi sau al unui consiliu de administrație al unei bănci centrale
- ambasador, însărcinat cu afaceri sau ofițer superior al forțelor armate
- membru al organului de conducere, al organului de supraveghere sau al organului administrativ al unei întreprinderi de stat
- director, director adjunct, membru al consiliului de administrație sau titular al unei poziții echivalente la o organizație internațională.